央行总行首开反洗钱罚单五家金融机构总部最高被罚170万( 三 ) 近日

FATF是为研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在法国巴黎成立的政府间国际组织，也是目前国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一，在国际政经领域有较大影响力。其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议(简称 FATF 40+9项建议)，是世界上反洗钱和反恐融资的权威文件。中国于2005年成为FATF观察员，2007年成为该组织正式成员。同年，中国反洗钱的第一部法律《反洗钱法》正式出台。

据财新采访人员了解，在今年之前，中国已经完成了三轮FATF的评估，是全球第11个达到第三轮评估标准的国家——可对比的是，美国目前还未退出第三轮。第三轮评估的重点在于考察立法和制度框架是否完备，而第四轮则增加了反洗钱有效性的评估。“对于中国，最大的挑战在于此。我们按照国际标准建立的体系，到底能不能达到预期的效果。”一位监管人士表示。

去年是《反洗钱法》出台十周年。也是从去年开始，央行明显加大了对反洗钱的监管执法力度。央行数据显示，2017年，全系统共组织实施了近2000项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元，比2016年增长106%。

不少反洗钱资深人士对财新采访人员表示，中国的洗钱风险一直较低，但反洗钱工作，除了关系国家金融安全，还有更重要国际政治意义。“一个国家的反洗钱做得好，才能参与游戏，才可以说后续参与游戏规则制定。做得不好，没人跟你玩。”一位外资行反洗钱专家指出。

“我们加入的是个超级富豪俱乐部，代表了最先进的反洗钱水平，但我们的机构资质尚浅，合规文化和合规机制也没有完善。我们既有四大行这样与国际接轨的大机构，又有农信社这样庞大的机构存在，转型需要循序渐进。”前述监管人士表示。