央行总行首开反洗钱罚单五家金融机构总部最高被罚170万近日

小编提示您：本篇文章标题是《央行总行首开反洗钱罚单五家金融机构总部最高被罚170万》。//本文由热心网友[走在下雪的夜空] 投稿。

本文标题：央行总行首开反洗钱罚单五家金融机构总部最高被罚170万

近日，人民银行首次公布了对金融机构总部的反洗钱罚单。交通银行、平安银行、浦发银行、银河证券以及中国人寿五家金融机构因为未遵守《反洗钱法》相关规定，各自的总行被央行处以70万到170万元不等的罚款。

“(央行)总行终于开张了。” 有资深反洗钱人士笑言。反洗钱是央行的主要工作之一——总行设有反洗钱局，省级分行有反洗钱处，部分地级市中级支行设有反洗钱科。然而，一直以来，对金融机构开罚单的都是央行地方分行，处罚的也只是金融机构在当地的分支机构。此次是第一次由央行总行开反洗钱罚单，也是第一次有金融机构总部领罚。

根据公告，央行在2015年到2017年上半年期间对这五家金融机构检查时发现违规违法行为，包括客户身份识别不到位、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料和交易信息、与身份不明客户进行交易等，其中，交通银行还被查出为客户开立匿名账户和假名账户。

这些行为皆违反了《反洗钱法》第三十二条，央行据此对各家金融机构逐条处罚，合计罚款。最后，交通银行、平安银行和浦发银行三家银行分别合计被罚130万元、140万元和170万元，银河证券和中国人寿分别合计被罚100万元和70万元。此外，也对每家机构的相关责任人处以6万元到18万元不等的罚款。

客户身份识别和可疑交易报告

客户身份识别以及发现和报告可疑交易都是反洗钱工作的核心，是各国反洗钱监管检查的重点，也是中资机构较易出纰漏的地方。

今年2月南非央行发现建行当地分行在识别和核实客户信息和记录保存和现金报告方面不足，对其处以7500万南非兰特(约3911万人民币)的罚款;4月，美国货币监理署(OCC)要求中行纽约提升可疑交易的发现和报告能力，修补交易监测漏洞，并提升对客户的尽职调查;5月，工行在美分行因未建立起对应的反洗钱机制来及时发现和上报大量低价股交易中的可疑交易，被美国金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会(SEC)共处以616万美元的罚金。