起底最大地下钱庄案：流水上万亿贪腐诈骗横行( 四 ) 原标题：独家

在“9·8”特大系列地下钱庄案件中，犯罪嫌疑人深谙地下钱庄资本运行，了解国际贸易制度和最新变化，熟悉出口退税等相关领域法律和制度规定，体现出经济犯罪所特有的专业性。

为了逃避公安机关打击和国家金融监管，地下钱庄往往采取极为隐蔽的方式从事非法金融活动。办案人员介绍，随着社会发展，地下钱庄现在很少采用柜面形式，更多地转用以电话银行、电子银行等为载体的电子支付工具。只需一台连接互联网的电脑，基本业务都可以由电脑系统完成。这种在网络上完成的非法交易给公安机关的证据搜集和提取带来了极大困难。

警方在侦办一个地下钱庄时，调取了1.2万余份涉案银行卡交易账单、3.5亿条数据、1.5万条网银IP数据进行研判分析，最终锁定这个地下钱庄的离岸公司10家，个人账户200余个，基本绘制出涉案地下钱庄的组织架构脉络。

犯罪团伙家族化、圈子化、信用化。

七台河警方在黑龙江、福建、广东等地查办地下钱庄时发现，不少地下钱庄犯罪都有家族性特点。有的是父子联手，有的是兄弟姐妹合伙，有的则是姑表亲戚之间相互帮助。在南方一些宗族关系比较明显的地区，这种特征尤为明显。

吴丹等专家介绍，现代经济发展和网络运营的便利性使得资金转移的速度极快，覆盖范围也相当广泛，这使地下钱庄的经营范围也处于不断扩张中。地下钱庄彼此之间相互联系，互相拆借，形成了一张彼此关联的巨大网络。

地下钱庄“信用化”特点明显。警方2015年打掉一个钱庄，主犯张某被网上通缉。但2017年打掉另一个钱庄时发现，张某在被通缉期间居然还上了另外一家公司的1.2亿元欠款。办案民警介绍，深圳地下钱庄之间拆借钱，有时只需一个电话，不用任何抵押。