起底最大地下钱庄案：流水上万亿贪腐诈骗横行( 二 ) 原标题：独家

近期，这起全国特大系列地下钱庄案件取得重大进展。 “现在只打掉13个地下钱庄，就抓获犯罪嫌疑人117人，涉案交易流水上万亿元。 ”七台河市公安局办案人员说，从涉案规模上看， “9·8”特大系列地下钱庄案已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。

惊天大案！流水上万亿

为多种金融犯罪“服务”

有关人士介绍，地下钱庄是未经国家金融主管部门批准、擅自设立的一类非法金融机构的统称，非法从事外汇业务、资金业务、贷款业务，也称“地下银行” 。

作为转移赃款和洗钱的重要工具，地下钱庄直接为非法集资等侵害人民群众财产利益的犯罪活动服务，使大量来源不明的资金置于国家监管体系之外，存在巨大的经济风险和社会风险。

今年初，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确跨国（境）兑付型地下钱庄主要指，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。

在“9·8”特大系列地下钱庄案件中，犯罪嫌疑人利用境内外的账户，按照客户需求将境内人民币转移到境外，兑换成美元。或者将境外美元转移到境内，兑换成人民币。在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。

“由于境内外都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境内外转移资金的需求一‘对敲’ ，直接就赚到汇率差价和手续费了。 ”“9·8”专案组一位专案成员说。

起底最大地下钱庄案：流水上万亿贪腐诈骗横行( 二 )