资管行业洗牌加速 个人理财产品比重提升( 五 )
资管新规实施满周年 ， 公募基金转型加快 。 2018年1月1日至2019年4月23日间 ， 已有鹏华丰信分级、华富恒财分级、鑫元合享分级等4家基金公司的4只分级基金成功转型 ， 转型后的基金类型大多为混合型基金 。 在目前存量的130余只分级基金中 ， 有超过80只产品的份额少于3亿份 。 根据监管部门相关要求 ， 总规模在3亿份以下的分级基金需在2019年6月底之前完成整改 ， 而近期富国基金率先取消分级产品的运作 ， 将对存量的分级基金产品起到示范作用 ， 推动多数分级基金整改工作的顺利完成 ， 未来可能有更多分级基金加入转型或清算的队伍 。
与分级基金有同样命运的是保本基金 。 Wind资讯统计显示 ， 截至目前 ， 已有3只保本基金选择转型或清盘 ， 目前存续的34只保本基金将集中在近半年内密集到期 。 具体来看 ， 在分级基金方面 ， 今年以来分级基金多数转型为指数基金 ， 目前已经有七成以上的分级基金选择转型为指数基金 ， 指数基金和分级基金的最大区别就是是否具有杠杆份额 。 在保本基金方面 ， 2017年1月证监会发布《关于避险策略基金的指导意见》(“避险策略基金新规”) ， 按照“新老划断”原则 ， 存续保本基金到期后 ， 应调整基金名称、转换保本保障方式 ， 保本基金将改名为“避险策略基金” ， 并取消连带责任担保机制 ， 打破刚性兑付 。 目前来看 ， 不同于分级基金 ， 保本基金转型的方向比较多元 ， 例如招商安元保本混合型基金转型为非避险策略型的混合型基金 ， 国泰金鹿保本五期转型成为了偏股混合型基金 ， 国投瑞银瑞源转型为国投瑞银瑞源灵活配置混合型基金 ， 南方恒元基金转型为南方中证100指数基金 。
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