兴业银行加速数字化转型构建场景服务“新生态”( 六 ) 中新网3月15

2018年9月，兴业银行某支行接到客户李女士的反馈：无法通过手机银行对某个账户进行跨行转账。后经兴业银行排查确认，不仅目标账户列于风控系统黑名单中，而且李女士先前接到的电话实际上是诈骗电话。

这正是兴业银行通过实时风险监控成功防范风险、帮助客户避免经济损失的一个案例。其背后的功臣正是该行互联网金融业务实时风险监控系统，该系统基于大数据的高效数据处理、机器学习等技术在智能风控体系建设中的探索与应用，已覆盖21个主要业务系统的86个业务场景，监控网络金融业务交易总笔数超十亿笔，有效防控包括虚假批量注册和登录、盗卡支付转账、洗钱等在内的各类风险，阻断高风险业务58.7万笔、涉及资金5.2亿元，有效地守护了客户的“钱袋子” 。

安全也是生产力，由于风险降低，客户账户后端支付通道限额得到大幅提升，资金量增长了8倍。