私人银行业务迎来新机会( 三 )
面向未来 ， 私行业务的成功必须回归客户财富管理的本源价值 ， 即真正从客户视角出发 ， 围绕客户全生命周期的财富管理需求 ， 帮助客户实现财富管理的目标 。 要实现这种模式的转变 ， 需要整个体系的重新建设 ， 而非对产品形态或者销售流程的合规式优化 。 财富管理体系的建设必须采用端到端的视角 ， 从客户需求出发 ， 在财富管理客户旅程的关键时刻 ， 将银行的专业能力转化为客户可感知的针对性建议 。
从体系和能力建设角度 ， 未来私行机构需要从过去主要依赖前端渠道销售能力 ， 转向更多依赖中台总部能力的驱动 。 具体而言 ， 体现在4个方面 。 第一 ， 强大的客户需求洞察能力和清晰的客户分层分类经营体系；第二 ， 专业的投资研究能力 ， 以及通过投资顾问队伍向销售端的有效传导；第三 ， 面向全市场筛选优质产品的能力 ， 开放的产品平台
和完善的产品全生命周期管理；第四 ， 强大的数字化工具武装 ， 推动财富管理旅程端到端落地 。推荐阅读
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