市民遭遇“套路贷”借10万后银行流水变34.5万明明借的是10

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本文标题：市民遭遇“套路贷”借10万后银行流水变34.5万

（小编提示您本文原始标题是：明明借的是10万银行流水怎么变成了34.5万？）

明明借的是10万，但是银行流水却变成了34.5万。面对“套路满满”的证据和被告人拒不认罪的不利局面，相城检察机关引导公安补强证据，最终攻破这起“零口供”案件。

2017年12月，被害人杨某陆续向沈某借款10万元，沈某以“保证金”“利息”等名义骗杨某签下了虚高借款凭据，并制造银行流水痕迹虚增债务，共写下欠条34.5万元。沈某隔三差五带人到杨某住处以各种方式催债。杨某家属认为杨某可能遭遇“套路贷”，于是报警。归案后，沈某向侦查机关承认曾以殴打等手段索要钱款，但声称索要的34.5万元是他借给杨某的，并称有借条为证。受侦查机关邀请，相城区检察院派员提前介入该案。

2018年6月28日，公安机关将沈某以敲诈勒索罪提请相城区检察院批准逮捕。面对检察官卢雨佳的讯问，沈某还是坚称自己是在主张债权，只是讨债方式不当，但不构成犯罪，不信的话可以调取银行流水，一切都有证据证实。

反复研究案情后，卢雨佳心生疑问：“为什么嫌疑人一直强调银行流水？”经过调查，检察官发现了可疑之处：每次沈某向杨某转账后不久，沈某的账户就会收到一笔金额接近的钱。这个向沈某转账的可疑账户会不会是沈某洗白这些钱的中间账户？

检察官立即建议公安机关调取该账户信息，发现该银行卡开户人为沈某的妻子。沈某的妻子接受询问时称，涉案的银行卡的确是她名下的，但从办下来后一直都由沈某保管并使用。一个精心设计的虚假走账、虚增债务的“套路贷”圈套浮出水面。

经查，2017年底，杨某曾签下一张14万的借条，当天沈某先通过网银给杨某转账7万元，然后杨某的账户随即取出6.99万元，紧接着6.97万元被打入沈某妻子账户，该账户再向沈某转账6.8万元。就这样，借给杨某的钱在转了一圈后又回到了沈某的腰包。之所以金额有细微差别，也是为了混淆视听模糊过账的痕迹。最后，沈某又向杨某转账7万元，而这才是他真正借给杨某的钱，但杨某只能签下14万的借条。为了印证杨某的陈述，检察官要求侦查人员至银行网点调取了当天向沈某妻子账户转账的相关原始书证，证实了汇往杨某妻子账户的6.97万元汇款人签字确系杨某，而此前该账户余额仅为20元，因此闭合了证据链条。如此“套路”让“债务”越滚越大。检察官认为，即便嫌疑人再“三缄其口”，“套路”仍然被揭穿了。日前，相城区法院对该这起案件公开宣判，对检察机关认定的事实全部认定，依法以敲诈勒索罪判处沈某有期徒刑六年六个月，并处罚金一万元。